劉先生有80萬元左右的資金用于炒股，但由于行情不好，目前賬戶資金還剩50余萬元。
 

　　劉先生目前急需通過理財規劃實現如下目標：有效地規劃自己現有存量資產及未來工資收入，為50歲時實現順利退休打基礎，并且有充分的資金讓孩子有海外留學的機會。
 

　　宜信財富理財規劃師通過分析發現，劉先生的投資單一且為高風險產品，建議產品投資低、中、高搭配，進行資產配置。家庭的日常開支若進行活期儲蓄不劃算，于是向他推薦了宜信財富的1-12個月固定收益類理財模式，既可以靈活支取，也能享受到高達10%左右的年化收益率。針對劉先生股市中剩余的50萬，理財師建議在目前的市場情況下暫時退出股市，投資宜信財富為客戶提供的信托、固定收益類投資基金等產品投資方向明確、本金及收益來源充足且可靠，所以本身安全性極高，而且抵押、質押、回購、無限連帶責任等風險控制措施保障了本金的安全。
 

　　同時，理財顧規劃師還為劉先生提供了優質的保險（放心保）投資規劃和子女教育發展規劃。在保險配置方面可重點補充具有理財功能的險種，這類險種還具有儲蓄功能，到期也可作為養老金。孩子的教育金儲備是家庭的重要開支之一，由于孩子即將邁入高中階段，考慮到存在以后出國留學的可能性，最好從本金中劃歸部分到孩子的教育金專戶，并在近2年內保持好這筆資金的流動性。
 

　　通過財富管理給投資者提供多元化的服務，實現更好的生活品質，這是宜信財富以及所有的財富管理機構需要努力的方向，宜信財富首席財富管理專家呂騏博士如是說。