業內人士認為，中國財富管理市場潛力無限，隨著利率市場化推進，老百姓正將存款轉換成各種理財產品，40萬億元的規模增長只是相對保守的估計。

　　金融脫媒和混業經濟已是大勢所趨，互聯網金融會使得金融脫媒的過程更劇烈、更迅速，云計算、大數據，誰能在互聯網布局上搶先一步，誰才能贏得未來。

　　資金期限結構多元化，銀行理財產品吸納和提供的都是短期資金，信托、公募基金、券商的錢是中短期資金，保險（放心保）和養老金為市場提供長期的資金，不同機構在市場中提供資金的結構是完全不同的。

　　目前，投資者的理念日趨成熟，一波未平一波又起的信托產品兌付危機，讓部分投資者感覺到了風險的重要性。但另一方面，機構營銷仍然大拿收益率做文章，各種高收益產品、高風險產品更是不斷涌現，甚至有些已脫離了實際回報，不斷累積著更大風險。弘哲財富認為，真正拿回錢的時候，才能說這個投資到底收益多少。弘哲財富預計，未來五年內，很多投資者不關注風險，只拼收益率的投資行為和理念將在市場的洗禮中得到糾正。

　　隨著財富管理市場的發展，迫切需要專業的財富管理機構。不管是商業銀行的私人銀行部、信托公司、券商的財富管理部門，還是以弘哲財富為代表的獨立財富管理機構，各類財富管理機構主體將日趨多元化、專業化。

　　投資策略多元化，無論是價值投資、成長投資，還是市場上越來越多的火熱策略和工具，所謂“條條大路通羅馬”，多元化的投資工具，投資理念將投資人引領到策略多元化的投資時代，實現財富增長。

　　多元化的工具盒策略，必然會帶來回報來源的多元化。現在的投資策略，除了股票，還有債券、資產政策化的產品等等，這對投資人、投資機構的資產配置能力提出了更高的要求。

　　隨著人民幣匯率的開放，內地居民全球資產配置的需求也愈演愈烈，同時，中國正式成為全球舉足輕重的大經濟體之一，內地市場也成為全球華人資產配置不可忽略的一部分。“全世界其實都在完成一個不可能完成的任務，就是工作40年，養活自己從60歲到90歲的30年，這是非常困難的。”弘哲財富認為，“從這個角度來看，投資理財也是人們最重要的工作。”